Entenda o que é fluxo de caixa e a importância de gerir esse processo nas empresas

O bom funcionamento, a conquista de lucros e a prosperidade são realidades apenas para negócios que apostam em uma organização financeira eficiente. Nesse sentido, todo gestor precisa entender a importância do fluxo de caixa para as empresas

Não importa se você gere apenas um pequeno negócio local, como uma loja de conveniência, ou se cuida do financeiro de uma empresa, entender como funciona o fluxo de caixa do seu negócio é fundamental para manter as contas organizadas e se planejar para investimentos futuros. 

E essa importância pode ser explicada em números: dados estatísticos da Small Business Administration apontam que 50% dos small business norte-americanos ultrapassaram 5 anos de atuação e apenas 33% atingiu dez anos de mercado. Os dados revelam que a tendência global é bem semelhante.

Portanto, quer garantir a segurança e eficiência na performance dos seus negócios? Entender o que é fluxo de caixa é um dos fatores imprescindíveis. Por isso, preparamos esse conteúdo especial para te explicar tudo sobre o tema. Confira!

A importância do fluxo de caixa para empresas

O que é fluxo de caixa?

Para entender a importância do fluxo de caixa para as empresas, vamos começar falando do seu conceito. Ele é um instrumento que visa à catalogação de todas as entradas e saídas financeiras de uma empresa no seu dia a dia com o objetivo de facilitar a gestão tanto dos processos operacionais como também para ajudar no planejamento a longo prazo.

Mas como isso funciona na prática? É controle e disciplina para que o departamento financeiro, integrado com os outros setores, consiga registrar cotidianamente esse três elementos:

• Recebimentos: meios de  pagamentos à vista ou no crédito, parcelados, duplicatas, cheques, rendimentos de ativos, etc.
• Pagamentos: despesas diárias, compras à vista ou no prazo, custos com duplicatas e dívidas, etc.

• Previstos: reunião de todos os pagamentos e recebimentos que vão ser processados em um intervalo de até três meses, como custos esperados com impostos ou receitas de rendimentos.

Dessa forma, uma boa gestão de fluxo de caixa permite o controle dos ativos não só para atingir o ponto de equilíbrio financeiro no dia a dia, mas também permite que o gestor preveja o cenário futuro e se planeje para para investimentos ou situações delicadas.

Qual a diferença entre saldo de fluxo de caixa e saldo de caixa?

Vale salientar agora algumas pequenas divergências e conceitos que podem confundir os interessados pelo tema.Entendi o conceito de fluxo de caixa, o que é então o saldo de caixa? Existe realmente diferença entre eles?

Sim! O saldo de caixa diz respeito a um recorte específico, isto é, ao dinheiro que sobrou em caixa em um determinado momento. Pode ser, por exemplo, o saldo final que está na conta bancária ou caixa da empresa no final de um dia.

Entretanto, como um recorte muito específico, esses valores podem induzir a erros, pois o valores em conta em um determinado momento não representam uma média geral. Afinal, nesse período podem ter ocorrido tantos gastos ou receitas fora do comum. 

Por sua vez, o fluxo de caixa admite uma visão mais holística das condições financeiras, pois lida tanto com entradas e saídas imediatas, como dá uma estimativa aproximada de como seu negócio estará em um intervalo maior de tempo.

No final de contas, o resultado do fluxo de caixa é que é o lucro ou prejuízo da empresa e, com esse valor, o gestor vai ter mais autonomia para garantir o bom funcionamento operacional por um intervalo maior de tempo e também se preparar para investimentos maiores.

Qual a diferença entre fluxo de caixa e demonstrativo financeiro?

Nesse caso, a diferença é um pouco mais sensível. Na verdade, as divergências entre fluxo de caixa e demonstrativo financeiro estão mais nos objetivos de cada um desses documentos.

Afinal, o segundo resulta em um documento oficial com toda a formal de negociações de entradas e saídas. Em suma, ele precisa estar rigorosamente elaborado de acordo com todos os os preceitos contábeis comumente aceitos. 

E qual o objetivo por trás desse documento? Mostrar com indicadores claros e objetivos como anda a saúde financeira de um negócio. Ele é comumente utilizado como um instrumento de transparência da empresa com o investidor.

Portanto, enquanto o fluxo de caixa é um registro de controle para uso cotidiano, o demonstrativo financeiro funciona como uma prestação de contas formalizada.

Por que ter um fluxo de caixa?

E qual a importância do fluxo de caixa? Dentre os principais motivos que sublinham a necessidade de investir nesse processo financeiro, podemos destacar:

• Embasamento para tomada de decisões: o fluxo de caixa ajuda a prever entradas e saídas de valores e o controle do saldo em tempo real. Isso permite a análise de dados para embasar tomadas de decisões importantes e de acordo com a realidade financeira da empresa.

• Controle e prevenção de surpresas: o controle em tempo real dos valores e perspectiva de orçamento previne os gestores de se depararem com sucos e surpresas desagradáveis, como cobranças inesperadas ou caixa insuficiente para honrar os compromissos.

• Transparência financeira: controle e disponibilidade de um fluxo de caixa organizado dá mais credibilidade e transparência para sócios, investidores e à opinião pública.

Resumindo, a importância do fluxo de caixa para as empresas vai além do controle das finanças. Ele também é fundamental para decisões estratégicas e reputação da marca junto ao público.

Mas, vale lembrar, que essas vantagens não se manifestam quando não há atualização e rigor no controle do fluxo de caixa.

Como funciona o fluxo de caixa?

Mas, e agora, como fazer fluxo de caixa de maneira eficiente? Esse processo de controle precisa só de um espaço para se registrar as informações e alguém para o fazê-lo. 

Por exemplo, microempresas ou microempreendedores precisam apenas de um caderno e uma caneta para desenhar um diagrama com três colunas (recebimentos, pagamentos e previstos) para registrar disciplinadamente cada uma dessas operações.

Entretanto, empresas maiores e mais complexas, por sua vez, precisam lidar com um fluxo operacional bem maior e, consequentemente, precisam de um instrumento mais eficiente e completo para lidar com essas informações.

Em especial, vivemos tempos de transformação digital nos quais a agilidade e confiança na gestão e execução dos processos são um diferencial competitivo para se destacar no mercado.

Portanto, uma ótima solução para dar conta desses desafios é ter contar com ferramentas para fluxo de caixa. A Zoop, por exemplo, conta com um serviço denominado Zoop Payments.

Esse recurso oferece um sistema centralizado de recebimento de pagamentos provenientes de diversas origens, o que facilita o acompanhamento do fluxo de caixa. 

Além disso, na plataforma há um dashboard onde é possível consultar todos os KPIs operacionais e assim ter uma visão mais clara de cada um dos seus registros comerciais.

Incrível, não é verdade? Esperamos que tenham gostado da nossa explicação sobre a importância do fluxo de caixa para as empresas. 

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