O que é transformação digital e qual seu impacto na gestão de riscos?

O processo de transformação digital é um fenômeno já consolidado, mas que também continua em profunda trajetória de amadurecimento no cotidiano das organizações. Cada vez mais fica nítido que investir na integração de recursos digitais nas empresas é mais do que um diferencial, mas sim uma necessidade.

Em 2026, a expectativa é de que o mercado de transformação digital alcance um crescimento de 20% entre 2021 e o final de 2017. A previsão é de que ele seja avaliado em U$1.548,9 bilhões, segundo o Markets and Marketing. 

Esse conceito se manifesta em diversas frentes de uma companhia: ele vai desde recursos operacionais, como sistema informacionais internos para comunicação entre departamentos e a gestão financeira, até à tecnologia de aprimoramento de produtos e serviços, com a oferta de serviços bancários 100% digitais oferecidas pelas fintechs.

E mais: segundo a Gartner, 91% de todos os negócios mundo agora já estão engajados em algum tipo de iniciativa digital. Esses números comprovam que essa é uma tendência que veio para ficar e que nenhuma empresa ficará imune a ela. Afinal, hoje até pequenos negócios, como comerciantes ambulantes, utilizam ferramentas digitais como o PIX para receber pagamento.

Além disso, assistimos também à implementação da transformação digital na gestão de risco e compliance das empresas. Mas, como isso funciona?

Confira o conteúdo até o fim e saiba tudo sobre transformação digital e seu impacto na gestão empresarial. Vem com a gente!

O que é transformação digital?

A transformação digital consiste na implementação e integração de recursos e ferramentas digitais em uma estrutura organizacional. A ideia é conectar os setores da companhia de ponta a ponta com sistemas informatizados, além de recursos e soluções digitais para:

• aumentar a eficiência operacional;
• tornar a tomada de decisão mais ágil e assertiva;
• reduzir custos;
• e oferecer soluções digitais que otimizem a experiência do cliente.

Quando pensamos em automação de dados para execução automática de tarefas e geração de indicadores e insights, falamos de transformação digital. 

Já quando pensamos em armazenamento de dados e compartilhamento de informações em nuvens ou de integração de plataformas white label na estrutura operacional das empresas, também estamos falando desse novo fenômeno digital.

Esse novo cenário é fundamental para o surgimento de novos players de mercado, crescimento da inovação tecnológica e também para o surgimento de uma nova mentalidade organizacional voltada para a eficiência e de soluções que coloquem o consumidor sempre em primeiro lugar.

Meios de pagamento mais fluídos, simples e 100% digitalizados, como o PIX e carteiras digitais, são alguns dos resultados diretos da implementação dessa transformação na no ecossistema financeiro.

Na verdade, com o boom das fintechs, esse segmento é um dos que mais inovaram com essa nova realidade, em especial, com as ferramentas de gestão financeira e os novos processos de pagamento.

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O que é gestão de riscos?

E, afinal, o que é gestão de risco? Esse é o processo de monitoramento, identificação de possíveis riscos que uma empresa pode ficar exposta após uma decisão estratégica ou desenvolvimento de um novo projeto. 

Uma tomada de decisão errada que foi feita sem o devido embasamento técnico e analítico pode trazer resultados devastadores para as organizações e comprometer a saúde financeira de todo o negócio.

Diante dessa conjuntura, a gestão de risco surge como um recurso para avaliar os fatores que podem trazer prejuízo financeiro ou desgaste à imagem da marca e, assim, trazer soluções eficazes para mitigar a manifestação desses riscos.

A partir dessa ideia podemos também definir o que é compliance. Ele é um método rigoroso e pautado em ordenamento objetivo de tarefas sucessivas para a execução de um projeto ou processo interno.

Ele funciona como um conjunto de regras para definir um padrão de atuação entre segmentos e colaboradores de uma empresa com o objetivo de garantir a conformidade e integração de tarefas em um objetivo em comum.

De maneira geral, o compliance é utilizado para garantir um padrão de qualidade ou como recurso para que determinada ação ou projeto estejam o mínimo possível vulneráveis a erros ou problemas mais sérios.

Transformação digital e o impacto na gestão de riscos

Como a relação do compliance e transformação digital impacta nas empresas? A resposta é muito simples e ela está relacionada à automação de dados. 

Afinal, algumas ferramentas provenientes da transformação digital permitem a automatização e digitalização de processos e estruturas de compliance, Dessa forma, reduz-se a possibilidade de erros manuais e promove mais eficiência nos resultados.  

Por exemplo, empresas de credit as a service oferecem plataformas que monitoram de forma ágil e precisa as informações e histórico financeiro de possíveis clientes para mensurar o de inadimplência. Além disso, essa análise também facilita a personalização de linhas de crédito mais voltadas à demanda e perfil do solicitante.

E mais: as organizações financeiras também podem apostar em ferramentas digitais para monitorar transações e detectar atividades suspeitas de forma ainda mais eficaz. Não é incrível?

O fato é que a transformação digital chegou para ficar no mundo organizacional e seus impactos são bem perceptíveis na vida do consumidor comum. Quer aprender mais sobre o tema? Acompanhe então todas as novidades do blog da Zoop e fique por dentro de tudo do mundo das finanças e tecnologia!